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一般而言，商品價格為影響需求最重要的因素。商品價格愈高，需求量便愈低， 反之亦然。因此，需求量與價格一般成反比關係。

實際上，由於經濟學並非一門精確科學，而且存在各種可導致市場不平衡的因素，故在許多情況下，我們是無法取得均衡價格的。在經濟體系中，產品與服務的價格受以下因素影響：
消費者喜好及潮流的變化
科技的改變
價值觀念的改變
替代商品的供應
對未來價格的預期
季節性因素
政治因素，如政府向生產者的課稅或補貼
本土及國際事件

商業界別：這包括貨品及服務的生產者。商業需要資金生產貨品及提供服務，因此商界主要為資金需求者（借款人）組成。然而，當商界耗用產品及服務或進行投資時，他們便成為資金提供者或貸款人。

世界銀行於1944年成立，是全球最大的發展援助機構。2011財政年度，世界銀行向成員國或私人企業提供了合共573億美元的貸款、補助、股本投資及擔保。世界銀行現於一百多個發展中經濟體展開工作，為各國提供資金及意見以改善人民的生活水平及脫貧。世界銀行與其成員國屬下的政府機關、非政府組織及私營機構合作，共同制定援助策略。

國家的貨幣一般可分為以下幾類：
M1：包括日常流通的所有鈔票及硬幣及存放在持牌銀行（香港《銀行條例》界定的香港認可機構）往來賬戶中的存款，統稱為“狹義貨幣”。
M2：包括M1加上存放在持牌銀行儲蓄及定期存款戶口的款項。
M3：包括M2加上存放在銀行以外的其他財務機構的款項，統稱為“廣義貨幣”。

在現代的發達經濟體系中，除了實物貨幣（即鈔票及硬幣）外，電子轉賬機制如信用卡、智能卡及網上銀行等，亦提供了另類的支付和交易的方法。然而，在金融體系中，貨幣不管是任何形式，仍需具備貨幣的概念，才能執行上述職能。

中央銀行亦負責監管銀行及金融機構，其宗旨為促進及維持穩定和有效的貨幣及金融架構，從而確保經濟穩健地發展。

非中介融資（直接融資）是指市場參與者毋須經過傳統的金融服務提供者而直接接觸借貸市場的趨勢。非中介融資通常是涉及一中立第三方作價，以促使借貸雙方的交易。在場外交易債務資本市場，信貸評級公司的角色，是提供獨立客觀的信貸資料。在某些市場，中立第三方亦可提供託管、結算、交收和監管的功能（如證券交易所）。

金融市場風險是指金融市場變數（如匯率）的變動導致公司（或中介人）盈利能力或經濟價值產生變化的風險。這些變化可能會影響收入、開支或財務狀況表（又稱為資產負債表）的數值。

中介融資電子化是當前全球金融業的發展趨勢。電子中介融資可以提高在金融體系中資金流動的效率、公平性及透明度。科技正在改變中介融資的性質。
“電子商務”及“電子銀行”的出現，彰顯了科技對中介融資的影響。銀行、經紀及基金經理紛紛提供網上服務，使資金可透過電子方式轉賬、繳付費用及買賣證券。此外，證券交易、結算及交收過程正趨向全自動化的方向發展。

金融市場的有效運作亦有賴高流通量的市場。高流通量的市場指該市場存在大量積極參與買賣的人士，因此進行某一交易時不會過度擾亂市場價格。流通量受資訊影響，而流通量狀況則按下列因素衡量：
深度：買家及賣家的數量
差價：買價與賣價之間的差額
即時性：達成交易所需的時間
彈性：價格對大交投量所造成的干擾而作出反應的速度

金融市場可分為交易所買賣市場及場外交易市場。交易所買賣市場指交易透過集中的交易所（如證券交易所或期貨交易所）而進行的市場。在交易所內，證券具有標準化的特點。場外交易市場則通常沒有一個集中的交易地方，而證券交易乃按照參與交易各方的要求而進行。債務資本市場是典型的場外交易市場，利用信貸評級來衡量市場上買賣的資產的信貸風險，而有關產品交易各方的交易對手風險亦可進行評級。

股本證券是擁有權(或股權)的證明。影響股本證券價值的因素包括企業的盈利能力，其他相類似上市股份的價值，以及影響金融市場以至整個經濟體系的供求關係。新股發行人從投資者身上獲取資金，股本投資者則通過收取股息的方式分享企業溢利。反之亦然，如果公司沒有盈利，投資者就不能從自己的投資中獲得任何回報；如果公司停止經營，投資者則會蒙受金錢損失。

債務證券是指發行者（借款人）必須在日後某一時間償還借款，如債券、存款證、債權證等。借款人須於到期日償還本金，並按約定定期或於到期日支付利息。
在貨幣市場中，利息部份通常在貸款到期日連同本金一次清還。利息是根據貨幣市場證券的購買價與到期日須支付的價格（稱為“面值”）之間的差價計算。
固定收益證券的發行人一般須在貸款期限內定期支付利息，並於到期日償還本金（面值）及最後一期利息。固定利息金額（稱為息票）是根據固定利率或“浮動”利率計算。浮動利率是指隨特定基準指標而變動的利率。
債務證券不僅可以按期限結構分類，亦可根據相對違約風險區分。利息部份一般反映投資者對相對風險的看法，即是在“無風險”利率（即還款風險相信是極低的資金成本）上加一個風險溢價。信貸風險的等級通常以信貸評級機構給予的信貸評級衡量。

浮動匯率：由市場供求決定貨幣的價值。現今，大多數貨幣均遵循此匯率制度，如歐元和日圓。政府或中央銀行可能干預外匯市場，以穩定市場上短暫的失衡。某些國家的政府容許本國貨幣在設定的上下限區間自由浮動(或在預先公佈或欠缺公佈的情況下引導貨幣波動的方向)，但亦可能以大手買入或賣出本國貨幣，以提供對貨幣的支援或阻力，這種匯率體制稱為“管理浮動”機制。

衍生工具市場的產品，其價值衍生自其他資產（如債務、股票、貨幣或商品）。衍生工具包括期貨、遠期合約、掉期和期權（或由一種或多種衍生工具結合而成）。
衍生工具可在交易所買賣，或在場外買賣。

公眾人士對金融體系的信心極為重要。只有通過設立有效、公正及透明的規管及監督架構，確保金融體系的誠信、公正及效率，公眾才會抱有信心。如果公眾對金融體系失去信心，則不會作出貸款或投資，金融市場亦將萎靡不振，最終令經濟發展停滯不前。
這裏所說的規管並不是指外部監管機構對金融市場的日常運作作出的嚴苛控制及獨裁管治，而這種必要的規管是旨在：
保障投資者和存戶的利益：確保投資者獲得一切所需資訊，以便作出有根據的決定。
風險管理制度：管理及控制金融中介機構（以至整個金融體系）面對的風險。
法律追索：為防止出現欺詐或不公正的行為，有權強制金融中介機構遵守法律及法規。

香港證券及期貨市場的主要監管機構為證監會。證監會是在1989年按《證券及期貨事務監察委員會條例》（“《證監會條例》”）成立的獨立法定機構。2003年4月1日，共十條有關證券及期貨市場的法例（包括《證監會條例》），被廢除並併入《證券及期貨條例》。

高度借貸機構是一種於投資活動中採用高槓桿的金融機構。由於金融監管機構甚少對這類金融機構作出直接監管，其財務資訊披露亦甚為有限。目前最常見的高度借貸機構是對沖基金。
就對沖基金而言， 槓桿是指高借款比率。2011 年第二季， 對沖基金管理的資產總值高達 2.56 萬億美元12。大多數對沖基金均專注於股票交易，但也有集中衍生工具，包括商品期貨、期權以及新興市場債務等。
其他高度借貸機構包括結構性證券的發行商和擔保債券的擔保人。後者又名為單一性保險公司，此類金融機構現時大部份均已清盤，但在高峰期，這些機構的槓桿比率往往高於 12： 1 。

經濟週期可分為四個階段：
由高峰到萎縮：此時經濟增長放緩，商業投資減少及工業產量下跌。例如，1997年至1998年的亞洲金融危機導致香港經濟從高峰轉向萎縮。
由萎縮到低谷：通常出現通脹率及個人消費開支（家庭開支）下降而失業率卻上升。例如，2003年間香港經濟因為“嚴重急性呼吸系統綜合症”疫情影響而陷入低潮，而本港經濟亦在2003年至2004年間由萎縮走向低谷。
由低谷到擴張：這段時期代表經濟復甦。此時利率下降，投資活動增加。例如，香港在啟動“內地與香港更緊密經貿關係安排”(“CEPA”)及“個人遊”後，私人消費在2004年至2005年間上升，推動香港經濟向前，物業價格及消費亦開始復甦。
由擴張到高峰：這個時期經濟全面增長，家庭及商業開支上升，通脹率開始上升，工業產量達到最高水平而失業率下降（即就業率高企）。對這種的“繁榮”時期，一般預期不會持續很久。例如，2005年至2007年間，由美國引起的全球低息環境，大量資金流入以及中國內地來港的個人遊旅客消費，使香港的經濟和股票價格持續上升。