HKSI 卷二(證券規例) 免費預覽

正确答案：(b) 一名投资者利用未公开信息进行买卖证券。
解释：根据《证券及期货条例》第291章第2节规定，内幕交易是指一个人根据他所持有的，而公众未知的内幕信息，进行或希望进行的交易。因此，选项 (b) 是正确答案。
选项 (a) 不正确，因为在公开场合中购买股票不构成内幕交易。选项 (c) 也不正确，因为公司按照公开信息进行股票交易不涉及使用未公开信息。选项 (d) 也不正确，因为金融顾问向客户提供市场趋势信息并不等同于内幕交易。

正确答案：(d) 由香港交易及结算所有限公司制定的交易规则。
解释：《证券及期货条例》的相关规例中，上市规则是指香港交易及结算所有限公司制定的一套规范股票交易的规则。这些规则包括了上市公司必须遵守的行为准则、信息披露要求以及其他交易规则。因此，选项 (d) 是正确答案。
选项 (a) 不正确，因为上市规则并不是内部文件，而是公开适用于所有上市公司的规则。选项 (b) 不正确，因为上市规则主要适用于股票市场，而非期货市场。选项 (c) 也不正确，虽然监管规定是由证监会颁布的，但上市规则是由香港交易及结算所有限公司制定的。

正确答案：(b) 告诉你的朋友不要购买该公司股票，并且通报相关监管机构。
解释：根据《证券及期货条例》第291章第2节规定，利用未公开信息进行交易构成内幕交易。在这种情况下，你得知的公司即将发布的巨额收益报告属于未公开信息。因此，购买该公司股票将构成内幕交易，违反了法律。正确的做法是不参与这样的交易，并且应该向相关监管机构报告你所知道的内幕信息。因此，选项 (b) 是正确答案。

选项 (a) 不正确，因为告诉朋友购买股票是不道德且违法的。选项 (c) 也不正确，因为与公司高管取得联系以获取内幕信息也是不合法的。选项 (d) 也不正确，因为即使等待报告发布后再决定购买股票，也无法掩盖最初得知的内幕信息的违法性。

正确答案：(c) 监管香港证券及期货市场，维护市场秩序和保护投资者利益。

解释：根据《证券及期货条例》，证监会的职责是监管香港证券及期货市场，包括审核市场参与者的合规性、管理市场的运作、制定规则并执行相关法律法规以维护市场秩序和保护投资者的利益。选项 (c) 描述了证监会的主要职能。

选项 (a) 不正确，因为监督银行业务的合规性是香港金融管理局的职责，而不是证监会。选项 (b) 也不正确，因为管理外汇市场的波动是香港金融管理局的职责。选项 (d) 也不正确，因为制定税收政策和财政预算是财政司的职责，与证监会无关。

正确答案：(a) 证监会审裁处。

解释：根据《证券及期货条例》，证监会审裁处是负责处理与证券及期货市场有关的投诉、纠纷和违规行为的机构。它的职责包括对违反证券及期货法规的行为进行调查、裁决和处罚。因此，选项 (a) 描述了负责处理违规行为投诉和纠纷解决的机构。

选项 (b) 不正确，证监会董事会是监督证监会整体运作的机构，而非处理投诉和纠纷的机构。选项 (c) 也不正确，香港证券及期货事务审裁处不是实际存在的机构。选项 (d) 也不正确，因为香港证券及期货事务监察委员会是证监会的英文名称，而非处理投诉和纠纷的具体机构。

正确答案：(d) 上市监管部门。
解释：根据香港证券及期货事务监察委员会的架构，上市监管部门负责制定并执行香港证券市场的上市规则。这些规则包括了上市公司必须遵守的行为准则、信息披露要求以及其他交易规则。因此，选项 (d) 描述了负责制定并执行香港证券市场的上市规则的部门。

选项 (a) 不正确，监察部门主要负责监督市场参与者的合规性，而不是制定上市规则。选项 (b) 也不正确，交易部门负责管理市场的交易活动，而非制定上市规则。选项 (c) 也不正确，证券发展部门主要负责推动和促进香港证券市场的发展，而不是制定上市规则。

正确答案：(b) 监督和管理香港的金融机构。
解释：根据香港金融管理局的职责，其主要职能之一是监督和管理香港的金融机构，包括银行、保险公司、证券交易所等。金融管理局负责确保这些金融机构的稳健运作，维护金融体系的稳定性和健康发展。因此，选项 (b) 描述了香港金融管理局的主要职能之一。
选项 (a) 不正确，制定香港的税收政策是香港财政司的职责，而非金融管理局。选项 (c) 也不正确，管理香港的教育体系是香港教育局的职责，而非金融管理局。选项 (d) 也不正确，维护香港的国防和安全是香港警务处和相关安全机构的职责，而非金融管理局。

正确答案：(b) 监督香港的公司注册和法律合规。
解释：根据香港公司条例，公司注册处处长负责监督香港的公司注册和法律合规。这包括注册新公司、监督公司法律遵从、确保公司文件的合规性等职责。因此，选项 (b) 描述了公司注册处处长的主要职责。
选项 (a) 不正确，管理香港的股票交易所是香港交易及结算所有限公司的职责，而非公司注册处处长。选项 (c) 也不正确，维护香港的交通运输系统是香港运输署的职责，而非公司注册处处长。选项 (d) 也不正确，制定香港的环境保护政策是环境保护署的职责，而非公司注册处处长。

正确答案：(c) 监督和规范香港的保险业务。
解释：根据香港保险业监理处的职责，其主要职能是监督和规范香港的保险业务，包括颁发和监管保险牌照、审核保险产品、监督保险公司的财务状况等。因此，选项 (c) 描述了保险业监理处的主要职能。
选项 (a) 不正确，监管香港的房地产市场是房屋署和相关地产管理机构的职责，而非保险业监理处。选项 (b) 也不正确，管理香港的交通运输保险是保险公司的业务范畴，而非保险业监理处的职责。选项 (d) 也不正确，制定香港的社会福利政策是社会福利署的职责，而非保险业监理处。

正确答案：(b) 作为经纪人进行证券和期货交易。
解释：根据《证券及期货条例》，持牌法团是获得证券及期货事务监察委员会（证监会）批准，并持有牌照从事证券和期货交易的法律实体。持牌法团主要作为经纪人参与证券和期货市场，代表客户进行买卖交易。因此，选项 (b) 描述了持牌法团在香港证券市场中的角色。
选项 (a) 不正确，持牌法团通常提供投资银行服务，但主要角色是进行交易而不是提供投资建议。选项 (c) 也不正确，制定并执行市场交易规则是证监会和香港交易及结算所有限公司的职责，而不是持牌法团。选项 (d) 也不正确，监督和审查香港证券交易所的运作是证监会的职责，而非持牌法团。

正确答案：(c) 代表客户进行证券和期货交易。
解释：根据《证券及期货条例》，持牌个人是获得证监会批准，并持有牌照从事证券和期货交易的个人。持牌个人通常是雇佣于持牌法团或自行开展业务的经纪人，其主要职责是代表客户进行证券和期货交易。因此，选项 (c) 描述了持牌个人在香港证券市场中的主要职责。
选项 (a) 不正确，提供财务规划和理财建议通常是财务顾问或理财经理的职责，而不是持牌个人。选项 (b) 也不正确，作为股票分析师进行市场研究和报告撰写是证券分析师或研究员的职责，而不是持牌个人。选项 (d) 也不正确，制定证券市场的法律法规是立法机构和监管机构的职责，而不是持牌个人。

正确答案：(b) 用于外国金融机构在香港临时开展业务。
解释：根据《证券及期货条例》，短期牌照和临时牌照通常是为了满足特定短期或临时需要而发放的牌照。其中，临时牌照通常用于外国金融机构在香港临时开展业务，以便在无需长期持牌资格的情况下进行特定的金融活动。因此，选项 (b) 描述了短期牌照和临时牌照通常用于外国金融机构在香港临时开展业务的情况。
选项 (a) 不正确，证券交易员的入职培训通常不需要短期牌照或临时牌照。选项 (c) 也不正确，投资者进行短期交易通常不需要特定的牌照，而是根据持有证券账户或交易平台的规定。选项 (d) 也不正确，期货交易员在期货市场进行交易通常需要持有长期的持牌资格，而不是临时牌照。

正确答案：(b) 应具备适当的专业资格、经验和知识，并且能够有效执行其职责。
解释：根据《证券及期货条例》，公司申请人及中介人必须确保其适当人选具备适当的专业资格、经验和知识，能够有效执行其职责，包括提供咨询服务、进行交易执行等。选项 (b) 描述了公司申请人及中介人适当人选应具备的特征。
选项 (a) 不正确，年龄和工作经验并非唯一的评判标准，重点是能否胜任相关工作。选项 (c) 也不正确，虽然持有高级学位可能有助于专业知识的积累，但不是必需条件。选项 (d) 也不正确，虽然财务背景和资金实力是一种优势，但不是公司申请人及中介人适当人选的必需条件。

正确答案：(c) 每三年至少参加12个小时的相关培训课程，并提交持续培训报告。
解释：根据《证券及期货条例》，持牌个人需要每三年至少参加12个小时的相关培训课程，并提交持续培训报告以证明其持续学习和专业发展。选项 (c) 描述了持牌个人的持续培训要求。
选项 (a) 不正确，30个小时的培训量过高，并非持牌个人的实际要求。选项 (b) 也不正确，虽然持续培训课程是必需的，但无需通过特定的考试。选项 (d) 也不正确，持牌个人需要定期进行持续培训，而不是通过一次性的资格考试获得执照后就不再需要进一步培训。

正确答案：(a) 《发牌手册》规定了证券交易的最低资格标准和监管要求。
解释：根据香港证券及期货事务监察委员会的规定，《发牌手册》规定了持牌人员（包括持牌法团和持牌个人）的适当人选资格、持续培训要求、行为准则等最低资格标准和监管要求。这是持牌人员在香港证券市场中从事交易活动的基本依据。选项 (a) 描述了《发牌手册》的作用。
选项 (b) 不正确，虽然《发牌手册》可能包含操作指南，但其主要目的是规定资格标准而非提供操作指南。选项 (c) 也不正确，虽然《发牌手册》受到监管机构的制定和监督，但它不是官方法规文件。选项 (d) 也不正确，持牌人员的个人资料和交易记录通常是由监管机构和持牌单位的内部管理系统记录和管理，而不是《发牌手册》。

正确答案：(b) 财务资源应足以支持公司正常经营，保持足够的流动性和资本储备。
解释：根据《证券及期货（财政资源）规则》，公司应确保其财务资源足以支持其正常经营活动，并保持足够的流动性和资本储备，以应对可能的风险和挑战。选项 (b) 描述了公司应遵守的财务资源要求。
选项 (a) 不正确，经营利润达到总收入的20%并非财务资源要求的唯一标准，也不一定适用于所有公司。选项 (c) 不正确，公司股东持股比例的大小并不是财务资源要求的关键因素。选项 (d) 不正确，虽然公司可能需要进行财务资源审计，但审计报告的出具并非必需。

正确答案：(b) 公司的现金和现金等价物，以及能够快速变现为现金的市场证券。
解释：根据《证券及期货（财政资源）规则》，速动资产是指公司的现金和现金等价物，以及能够快速变现为现金的市场证券。速动资产通常用于衡量公司的流动性和偿付能力。选项 (b) 描述了速动资产的定义。
选项 (a) 不正确，固定资产和投资通常不包括在速动资产中。选项 (c) 不正确，应收账款和存货通常被视为不够流动的资产，不适合作为速动资产。选项 (d) 不正确，负债不属于速动资产的定义范围。

正确答案：(b) 公司股票可能会被证监会暂停交易。
解释：如果一家公司未能遵守《证券及期货（财政资源）规则》中的财务资源要求，可能会导致公司股票被证监会暂停交易，以保护投资者利益和维护市场秩序。这是一种监管措施，以强制公司采取必要的措施来解决其财务问题。选项 (b) 描述了未能遵守财政资源规定可能面临的后果。
选项 (a) 不正确，公司未能遵守规定并不一定会导致强制清算，但可能会面临监管机构的处罚。选项 (c) 也不正确，公司董事可能会因违规行为而面临法律责任，但并非所有违规都会牵涉到刑事责任。选项 (d) 也不正确，未能遵守规定不会导致公司自动降级为非上市公司，但可能会受到监管处罚。

正确答案：(a) 成交单据应包括交易日期、证券代码、成交价格、成交数量等交易细节，并由交易所签发。
解释：根据《证券及期货（成交单据、户口结单及收据）规则》，成交单据是记录每笔交易细节的重要文件，应包括交易日期、证券代码、成交价格、成交数量等关键信息，并由交易所签发以确保准确性和合法性。选项 (a) 描述了成交单据的内容和要求。
选项 (b)、(c)、(d) 都不正确。选项 (b) 只涉及买卖双方的个人信息，未包括交易细节；选项 (c) 错误地认为成交单据由交易经纪人私下签发，实际上应由交易所签发；选项 (d) 仅记录了部分交易信息，不符合成交单据的要求。

正确答案：(a) 每日的成交明细和结算资金情况。
解释：户口日结单是用于记录每日的成交明细和结算资金情况的文件，通常由交易所或经纪人机构生成并提供给客户。它包括当天的交易清单、成交价格、成交数量、结算金额等重要信息。选项 (a) 描述了户口日结单的用途和内容。
选项 (b)、(c)、(d) 都不正确。户口日结单不用于记录客户的个人资料、公司的财务报表或交易员的绩效评估。

正确答案：(a) 提供客户每月的交易报告和账户结算情况。
解释：户口月结单是用于向客户提供每月的交易报告和账户结算情况的文件，以帮助客户了解其投资组合的表现和收益情况。它包括客户在月度期间的交易活动、结算金额、账户余额等信息。选项 (a) 描述了户口月结单的主要目的。
选项 (b)、(c)、(d) 都不正确。户口月结单不涉及公司员工的薪资发放、证券市场的整体表现或公司的交易量和盈利情况。

正确答案：(c) 客户与中介人之间的通讯记录。
解释：根据《证券及期货（备存纪录）规则》，中介人需要备存与客户之间的通讯记录，包括书面信函、电子邮件、电话记录等，以确保交易过程的透明度和合规性。选项 (c) 描述了中介人需要备存的纪录。
选项 (a) 不正确，客户的身份证件复印件并非中介人需要备存的纪录，但可能需要用于身份验证。选项 (b) 不正确，市场行情报告通常不需要由中介人备存。选项 (d) 也不正确，历史交易清单通常由证券交易所或结算机构保存，而不是由中介人备存。

正确答案：(b) 与证券和期货交易相关的合同和文件。
解释：有联系实体，如证券公司或期货交易所，需要备存与证券和期货交易相关的合同、文件和记录，以确保交易的合规性和透明度。选项 (b) 描述了有联系实体需要备存的纪录。
选项 (a) 不正确，客户的交易密码通常不需要由有联系实体备存，而是由客户自行管理。选项 (c) 不正确，公司的年度财务报告不是与证券和期货交易相关的文件，因此不需要由有联系实体备存。选项 (d) 也不正确，员工的个人健康档案与证券和期货交易无关，不属于备存纪录的范畴。

正确答案：(c) 银行对账单和资金流水。
解释：根据《证券及期货（备存纪录）规则》，证券保证金融资人需要保存与资金相关的记录，包括银行对账单和资金流水，以确保资金的安全和透明度。选项 (c) 描述了证券保证金融资人需要保存的纪录。
选项 (a) 不正确，客户的投资组合分析报告不是证券保证金融资人需要保存的纪录。选项 (b) 也不正确，证券交易的交割单通常由证券交易所或结算机构保存，而不是由证券保证金融资人保存。选项 (d) 也不正确，虽然风险评估报告可能与证券保证金有关，但并非证券保证金融资人需要保存的记录之一。

正确答案：(b) 交易对手方未能履行合约的付款义务。
解释：根据《证券及期货（场外衍生工具交易－结算及备存纪录责任和中央对手方的指定）规则》，强制性结算责任会在交易对手方未能履行合约的付款义务时触发。这意味着如果一方未能按照合约约定支付款项，另一方可以要求强制性结算。选项 (b) 描述了触发强制性结算责任的情况。
选项 (a) 不正确，自愿达成结算协议不会触发强制性结算责任，因为它是双方自愿行为。选项 (c) 描述了价格波动可能导致的情况，但并非直接触发强制性结算责任的原因。选项 (d) 也不正确，交易达成后经过三个工作日并不是触发强制性结算责任的条件。

正确答案：(b) 利率互换合约。

解释：根据《证券及期货（场外衍生工具交易－结算及备存纪录责任和中央对手方的指定）规则》，利率互换合约是一种负有结算责任的场外衍生工具产品。在利率互换合约中，交易双方约定交换利率支付，因此存在结算责任。选项 (b) 描述了负有结算责任的场外衍生工具产品。

选项 (a)、(c)、(d) 都不正确。股票期权、货币期货合约和期货期权都是不同类型的衍生工具，但不负有结算责任，因为它们的结算方式可能与利率互换合约不同。

正确答案：(a) 交易对手方之间达成协议放弃结算责任。

解释：根据《证券及期货（场外衍生工具交易－结算及备存纪录责任和中央对手方的指定）规则》，如果交易对手方之间达成协议放弃结算责任，则不适用结算责任。这意味着双方自愿放弃了结算责任，使其不再适用于交易。选项 (a) 描述了不适用结算责任的情况。

选项 (b) 不正确，重大市场波动可能导致结算责任的触发，但并非不适用结算责任的情况。选项 (c) 也不正确，未能履行其他合同义务可能会导致结算责任的触发，而不是不适用结算责任。选项 (d) 描述了交易合约到期的情况，但并未提及结算责任是否适用，因此不正确。

正确答案：(d) 保证公司获得最大化的利润，忽略其他方面的责任。
解释：根据《操守准则》的规定，负责人员及主管人员应确保公司遵守监管要求，并负责监督公司的内部控制、员工行为以及业务合规性。这些职责和责任旨在维护市场的公平、公正和透明。选项 (d) 描述了错误的职责，负责人员及主管人员的责任不仅仅是盈利，还包括公司的合规性和公平运作。

选项 (a)、(b)、(c) 描述了负责人员及主管人员应承担的职责和责任，符合《操守准则》的要求。这些包括确保公司的内部控制制度有效运作、防止市场操纵和内幕交易，以及确保公司业务合规。

正确答案：(b) 负责公司的日常运营和决策。
解释：作为公司管理层，你的一般职责包括负责公司的日常运营和决策。这包括制定公司的战略方针、指导员工、管理资源以及监督公司的整体运作。选项 (b) 描述了管理层的基本职责。
选项 (a) 描述了制定和执行内部控制政策的职责，这是管理层的一部分，但不是一般职责。选项 (c) 描述了监督员工行为的责任，这是管理层的职责之一，但不是一般职责。选项 (d) 描述了参与市场交易以提高公司盈利的行为，这不是管理层的一般职责，而是交易员或投资者的职责。

正确答案：(d) 确保公司的内部监控系统有效运作，以监测业务风险和违规行为。
解释：作为公司的负责人员或主管人员，你的责任之一是确保公司的内部监控系统有效运作，以监测业务风险和违规行为。这包括制定和实施内部控制制度，确保公司的运作符合监管要求，并监督公司员工的行为。选项 (d) 描述了管理、监督及内部监控的责任。

选项 (a) 描述了监督公司财务状况的责任，这是财务部门的职责，而不是负责人员或主管人员的一般职责。选项 (b) 描述了制定市场推广策略的责任，这是市场营销部门的职责。选项 (c) 描述了确保员工健康和安全的责任，这是人力资源部门或健康安全部门的职责。