某持牌私人财富管理公司向客户销售投资产品时实施产品生命周期管控。以下哪一项管控或客户互动与其所属生命周期阶段的配对正确？
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正式单元二为40道选择题，60分钟，合格分数70%；HKIB现行手册指考卷使用英文（另有指定除外）。本页中文练习是道德与合规的学习辅助，并非中文正式考卷。
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认可私人财富管理师（CPWP）单元二
按考试纲要逐项温习，再依照正式考试形式进行练习。正式单元二为40道选择题，60分钟，合格分数70%；HKIB现行手册指考卷使用英文（另有指定除外）。本页中文练习是道德与合规的学习辅助，并非中文正式考卷。
考试纲要主题
- 01Legal and regulatory regime in Hong Kong
- 02Regulatory requirements on sales of investment products
- 03Relevant laws and regulations relating to client engagement and relationship building
- 04PWMA Code of Ethics and Conduct
- 05Fiduciary duties, ethical values and professional conduct
- 06Practical application of legal and regulatory requirements
- 07Controls and accountabilities, reporting and escalation policies
- 08Risk management, governance and culture of PWM institutions
考试重点温习卡最多 600 张温习卡
1 / 10 免费温习卡
互动学习脑图
CPWP课程脑图总览
- 1 · Legal and Regulatory Regime in Hong Kong — 8 个概念
- 2 · Regulatory Requirements on Sales of Investment Products — 8 个概念
- 3 · Relevant Laws and Regulations Relating to Client's Engagement and Relationship Building — 8 个概念
- 4 · Code of Ethics and Conduct Set by the PWMA — 8 个概念
- 5 · Fiduciary Duties, Ethical Values and Professional Conduct — 7 个概念
- 6 · Practical Application of Legal and Regulatory Requirements — 7 个概念
- 7 · Controls and Accountabilities, Reporting and Escalation Policies — 7 个概念
- 8 · Risk Management, Risk Governance and Risk Culture of PWM Institutions — 7 个概念
免费第一课
第一课 · 普通话讲解 · 简体中文字幕 · 3 分 6 秒
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从私人银行服务分辨存款业务、证券业务及前线人员资格。
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进阶课堂 2
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⌑这里只展示部分课堂预览。解锁完整课程，继续深入每个考试重点。
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精简笔记，方便快速重温
核心规则速览
⌑容易混淆的定义
⌑数字、限额及期限
⌑常见考试陷阱
⌑情境应用清单
⌑最后温习摘要
⌑即时开通课程
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认可私人财富管理师（CPWP）单元二（中文温习辅助教材）
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- 繁体及简体中文阅读版本
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- MarathonStudy · 随机或按主题持续练习
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- 每道题目均附解析
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- 减少拖延，建立可持续的习惯
- 从模拟考试错题订立下一步
- 适当休息，中断后重新开始
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这本 77 页电子书助你理解资讯过量、社交媒体与工作记忆的关系，掌握管理资讯及提升专注力的方法。
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把宝贵的温习时间用在最重要的地方。选定一个目标，专注 25 分钟，再休息 5 分钟；每完成四节，安排较长休息。配合练习题、笔记及温习卡，建立有效率的温习节奏。
完整课程会员可于学习中心及练习页使用；可自行调整专注与休息时间。
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使用 HKSIDataBase 后，以下情况亦可享有我们的保障：
- 如果教材未能提升你备试所需的知识；
- 如果你对我们的服务及教材不满意；
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我们会免费提供另一轮使用权，无须解释理由。
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常见问题
「直到合格保证」是甚么？
我们已公布的一年支援保证，提供免费再获一期课程使用权，无须解释理由。请把课程及购买资料寄至 [email protected]，方便核对订单，并按购买时适用的承诺安排再次使用。现有个别购买权益维持不变。这是额外温习使用权，并非保证考试合格。
HKSIDataBase 提供电子版还是印刷版教材？
教材及练习题以网上电子版提供。你无须领取印刷试卷或支付运费；付款确认后，登入帐户即可使用已购课程。只要有合适装置及网络，便可随时开始温习。
HKSIDataBase 的课程有甚么价值？
课程把练习题、答案解析及重点笔记集中在同一个学习平台，方便你有系统地掌握考试概念，减少自行整理资料的时间。你可先试做免费题目，再按需要选择使用期。
重考涉及额外报名费、准备时间及工作安排。透过反复练习、查看错题及理解选项差异，你可以更清楚找出弱项，把有限的温习时间用在需要加强的地方。
我们持续整理及更新内容，并提供课程支援和成功保证。网上教材亦省却印刷及运送成本，让你在电脑、手机和平板之间灵活安排学习。
课程价格及可用资源会因考试和方案而异。请比较页面上的题库、教材、使用天数及完整付款金额，再选择合适方案。
付款后如何使用题库及温习教材？
付款确认后，系统会自动为你的帐户开通所购课程。请使用结帐时的电邮地址登入，然后在「学习中心」的「我的课程」开启练习试卷、模拟考试及教材。
请查看付款确认及欢迎电邮，也可检查垃圾邮件匣。若忘记密码，可使用登入页的重设密码功能；如已付款但仍未能使用，请把订单资料交给支援团队核对。
HKSIDataBase 的练习题从何而来？
我们按相关考试范围编写独立练习题，协助你理解及应用概念。HKSIDataBase 并非官方历届试卷库，亦不把自行编写的题目当作官方试题。请配合适用于考试日期的官方考纲及温习手册使用。
题库提供哪些语言版本？
HKSIDataBase 提供英文及中文版本；此页为简体中文版练习。购买前请核对课程名称、试卷及语言，并选择与你的应考语言相符的版本。不同语言的课程和可用资源以各方案所列内容为准。
HKSIDataBase 的认可私人财富管理师（CPWP）单元二（中文温习辅助教材）有多少道练习题？
认可私人财富管理师（CPWP）单元二（中文温习辅助教材）（中文版）提供 3330 道练习题，与「我们的课程」页面所列数量一致。
题库会随课程内容更新。最新资料请参阅 我们的课程。
真实考试会出现完全相同的题目吗？
我们的练习题是独立编写的备试材料，不是官方试题的复制品，因此不会承诺考试出现相同题目或答案。
练习的目的，是让你理解规则、辨别选项及处理不同情境。只背诵答案不足以应付题目变化；建议同时阅读解析，理解正确答案的理由，以及其他选项不适用的原因。
我可以在手机和电脑之间切换温习吗？
可以。你可用自己的帐户在手机、平板及电脑登入，在不同装置上继续学习。请使用同一帐户，以便查看已储存的进度。帐户及课程使用权供购买者本人使用，请勿与他人共用登入资料。
向 HKSIDataBase 提供原创题目会有奖励吗？
如有原创练习题或教材改善建议，欢迎先联络我们。团队会核对内容的准确性、原创性及是否与现有题目重复；如符合征稿安排，会再确认奖励及付款方式。请勿提交受保密要求限制的真实考题。
购买及退款政策是怎样的？
这是提供即时使用权的网上数码课程。付款确认后，系统会按所选方案开通题库及教材。请在付款前核对考试、语言、使用期及完整金额；课程为一次付款，不会自动续期。
由于付款后会即时提供数码内容，课程一般不设退款。如有重复付款、错误订单或使用问题，请尽快联络支援团队核对。若未能通过考试，可按成功保证申请免费再获一期使用权。
如何联络 HKSIDataBase？
一般查询：[email protected]。帐户、付款或教材支援：[email protected]。
请提供课程名称、登入电邮、订单资料或相关题号，方便我们跟进；毋须提供帐户密码或完整信用卡资料。
HKSIDataBase 适合哪些考生？
课程适合希望有系统地温习、工作时间紧迫、首次应考或准备重考的人士。你可利用练习题检视理解程度，再透过笔记及错题重温较弱的范畴。
教材可以协助你提高温习效率，但仍需要投入时间、理解概念及持续练习。请按官方考纲安排进度，并为模拟测验和检讨错题预留时间。
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完整课程使用权包括 6 份额外礼物：履历撰写贴士，协助改善履历；毅力与动力课程，建立温习习惯；资讯过量指南，提升专注；温习卡，快速重温；番茄钟专注计时器；以及讲解重点概念的影片温习课程。开通课程后，可在学习中心及课程学习工具中使用。
Mac 和 Windows 电脑都可以使用吗？
可以。使用合适的网页浏览器即可在 Mac 或 Windows 电脑开启课程，亦支援 iPad、iPhone 及 Android 装置。毋须安装专用桌面软件；建议保持浏览器更新并使用稳定网络。
可以用手机温习吗？
可以。你可用手机或平板登入帐户，阅读笔记、做练习及查看解析，在通勤或空档时间继续学习。之后也可在电脑登入同一帐户，查看已储存的学习记录。
可以取得公司报销用的收据吗？
可以。完成付款后，系统会提供付款确认及收据，列明所购课程、金额及交易资料，并发送至购买时使用的电邮地址。
如公司需要特定抬头或其他资料，请把订单编号及所需内容交给支援团队。我们会协助核对；是否符合报销要求则由你的公司决定。
有购买优惠吗？
现有会员再次购买，以及同一订单购买多项适用课程，一般可享九折优惠。部分固定价格项目或特别方案可能不适用；实际折扣及最终金额会在购物车或结帐时显示。
请在付款前核对折扣。课程使用权属于各自帐户；优惠不代表可以与朋友或同事共用同一登入帐户。
网上付款如何处理？
我们使用 Stripe 安全处理付款。当你前往付款时，系统会转至 Stripe 的结帐页面 checkout.stripe.com，让你完成购买。信用卡资料会直接在 Stripe 的结帐页面输入；HKSIDataBase 不会储存你的完整信用卡号码或信用卡安全码。
付款确认后，系统会自动开通课程使用权，并把登入及使用资料寄到你的电邮。如未收到电邮，请检查垃圾邮件资料夹。如使用已购课程时遇到困难，请联络我们的支援团队。
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价格高低或题目数量本身并不代表学习成效。你可先试用免费题目，评估解析是否清楚、内容是否符合所需范围，再比较课程使用期、资源及支援安排。
有逐题朗读的「有声题库」吗？
没有，我们不提供逐题朗读的「有声题库」，而备试亦毋须依赖有声题库。一般考试需要考生自行阅读题目和答案选项，因此直接阅读及作答，更贴近实际应试方式。
有声题库亦会增加制作成本及考生的开支。我们把资源集中于优质练习题、清晰解析及重点温习笔记，让你透过练习理解考试概念，并逐步提高阅读及作答速度。
我们亦提供超过 4 小时的导学影片课程，帮助考生掌握重点概念。你可在本页免费观看第一课，再配合完整影片课程及题库，加深对考试内容的理解。
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